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《孤注一掷》里的这个诈骗细节，你注意到了吗？

被害人阿天充值了800万到网络赌博平台账户，而陆经理在短短5分钟内，通过几百张银行卡，就将这800万“洗白”套现，这一步，按照行话叫做“跑分”。

犯罪分子把钱迅速分流到多个二级银行卡中，再从二级账户分流到多个三级账户，这当中的金额越小就越隐蔽，800万赃款迅速被稀释成无数笔“洗白”后的资金，最后转到陆经理掌握的几百个子账户。

那么，这么多子账户又是从哪里来的呢？

不少人会为了蝇头小利，以几百甚至几十块的价格将自己的银行卡借给他人，或把身份证交给别人，用于银行开户。有些人甚至认为，只要自己没有诈骗的行为，一旦事发也不用承担刑事责任。

不，这些行为就是电信诈骗的帮凶！

在这个“洗钱”过程中，负责收卡的“卡农”，和有偿提供银行卡等账号的“卡仔”，他们为境外的电信网络诈骗提供了支付结算的帮助，涉嫌【帮助信息网络犯罪活动罪】；其中对于明知钱款来源是犯罪所得，直接实施了转账、取现等行为的，还涉嫌【掩饰、隐瞒犯罪所得罪】； 程度更深的，甚至有可能涉嫌【诈骗罪】的共犯，都要承担刑事责任，刑期则以法院最后认定的犯罪事实而定。

另外，电影里还有一个法律小bug，大家发现了吗？

关注我，下期视频告诉你！

我是陶淳，你身边的法律参谋。

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