中国消费者报北京讯（记者聂国春）4月14日，公安部刑事侦查局局长刘忠义在国新办举行的打击治理电信网络诈骗犯罪工作进展情况举行发布会上表示，公安机关发现的诈骗类型现在已经超过50种，其中网络刷单返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充客服、冒充公检法是5种主要的诈骗类型。去年以来，先通过刷单返利骗取群众信任，后引流至虚假投资平台实施诈骗的案件高发多发，被骗百万元以上的重大案件时有发生。

刘忠义介绍，随着打击治理工作的不断深入，电信网络诈骗犯罪出现了一些新变化、新特点：一是新型网络犯罪已成为主流犯罪。当前，世界主要发达国家的电信网络诈骗发案也呈迅猛增长态势，特别是新冠疫情背景下，人们生产生活加速向网上转移，进一步加剧了案件的高发。二是诈骗手法加速迭代变化。诈骗集团针对不同群体，根据非法获取的精准个人信息，量身定制诈骗剧本，实施精准诈骗。三是攻防对抗不断加剧升级。诈骗集团利用区块链、虚拟货币、AI智能、GOIP、远程操控、共享屏幕等新技术新业态，不断更新升级犯罪工具，与公安机关在通讯网络和转账洗钱等方面的攻防对抗不断加剧升级。四是跨国有组织特征日趋明显。诈骗集团组织严密、分工明确，呈现出多行业支撑、产业化分布、集团化运作、精细化分工、跨境式布局等跨国有组织犯罪特征。集团头目和骨干往往躲在境外，打着高薪招聘的幌子，诱骗招募涉世未深的年轻人赴境外从事诈骗活动，目前在柬埔寨、菲律宾、阿联酋、土耳其、缅北等国家和地区，仍有大量犯罪团伙向我公民实施诈骗活动。集团头目通过境外聊天软件，指挥境内人员从事APP制作开发、引流推广、买卖信息、转账洗钱等各类违法犯罪，境内境外衔接紧密，跨国有组织犯罪特征日趋明显。

据了解，过去一年来各地区各部门对电信网络诈骗犯罪出重拳、下狠手，自去年6月至今已实现立案数连续9个月同比下降，犯罪势头得到遏制，打击治理工作取得显著成效。

数据显示，一年来，全国共破获电信网络诈骗案件39.4万起，抓获犯罪嫌疑人63.4万名，同比分别上升28.5%和76.6%。公安部会同最高法、最高检、工信部、人民银行和三大运营商持续推进“断卡”行动，打掉“两卡”违法犯罪团伙4.2万个，查处犯罪嫌疑人44万名，惩戒失信人员20万名，惩处营业网点、机构4.1万个。国家反诈中心直接推送全国预警指令4067万条，成功避免6178万名群众受骗。通过升级优化拦截系统，建立快速动态封堵机制，完善止付冻结工作机制，公安部一年来成功拦截诈骗电话19.5亿次、短信21.4亿条，封堵涉诈域名网址210.6万个。

刘忠义表示，2021年，共紧急止付群众被骗款3291亿元，正在打款的150万名受害群众免于被骗；对涉电信网络诈骗的风险账户，实时开展资金拦截，累计拦截102万个资金账户148亿元；全国公安机关共追缴返还人民群众被骗资金120亿元。

金融行业“资金链”治理是打击电信网络诈骗犯罪的重要一环，人民银行支付结算司司长温信祥介绍说，人民银行会同公安部出台了29条“资金链”治理措施，建立支付体系反诈防控制度；会同工信部、市场监管总局、税务总局建设运行了企业信息联网核查系统，2021年核验信息7440万笔；会同反洗钱、外汇管理部门向公安机关移送涉诈可疑账户430万户、新建监测模型1.3万个，拒绝涉诈可疑交易1.3亿笔。此外，商业银行、支付机构按照“谁的账户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的钱包谁负责”，全面排查清理长期不动户、频繁开销户等异常账户，不断提升监测拦截涉诈资金能力。

同时，人民银行协助公安机关打击买卖账户行为，组织商业银行、支付机构对公安机关认定的5.2万个非法买卖账户的单位和个人，实施五年不得新开户等惩戒；指导中国银联建立系统开展“一键查卡”试点，为个人提供跨行账户信息查询服务72万余次，便利了个人管理名下的银行卡。

”犯罪分子资金转移的手法、工具不断翻新，呈现出产业化、专业化、团队化作案趋势，资金链治理工作具有长期性、复杂性、艰巨性。“温信祥指出，当前买卖账户情况依然突出，犯罪分子将诈骗资金伪造成正常的企业、个人资金交易往来，或者利用虚拟货币、地下钱庄等渠道想方设法规避监测拦截，打击难度加大。下一步，人民银行将组织金融行业压实主体责任，提升风险防控的精准度，加大反诈宣传教育，形成对网络犯罪群防群治的良好局面。

温信祥同时提醒公众，为保障自身资金安全，要牢固树立法律意识，依法使用账户，拒绝出租、出借、出售账户和帮助他人转账，切莫贪图小利，成为犯罪分子的帮凶。

关键词： 电信网络 公安机关 人民银行